[금융사기 잡설4] 해외선물 사기

선물은 거래소에서 옥수수, 돼지고기, 원유, 가스, 나스닥 등 다양한 선물상품이 오를지 내릴지에 투자하는 파생상품입니다. 이 글에서는 크게 5가지 정도 사기 수법을 언급드리고자 합니다.

1) 대여계좌 먹튀

2) 해외선물에 투자하면 원금과 고수익이 보장된다

3) 해외선물에 투자하면 배당금이 보장된다

4) 해외선물 작업

5) AI 자동매매 사기

그리고 주식 망하는 이유( https://zipperdream.tistory.com/m/137) 대해 언급드리고자 합니다.

 

 

1. 대여계좌 먹튀

정식 증권사에서 해외선물 거래를 하려면 증거금을 맡겨야 합니다. 증거금이 없으면 정식 증권사에서 해외선물 거래를 할 수 없다는 것이죠.

이 때문에 불법적인 대여계좌 업체가 생겨났습니다. 이들은 자신들의 명의로 계좌를 만든 뒤 자체 HTS로 거래를 진행합니다. 해당 HTS 거래에서 투자자가 손해를 보면 돈을 돌려주지 않고, 투자자가 이익을 보면 대여계좌 업체에서 돈을 돌려주게 되죠.

개인의 해외선물 거래 중 95% 정도는 투자자의 손해로 끝납니다. 그래서 대여계좌 업체 입장에서는 투자자를 끌어들이기만 하면 불법적인 돈을 벌 수 있죠.

그리고 투자자가 거래 상으로 이익을 냈다 하더라도 문제가 발생합니다. 대여계좌 업체는 당연히 불법이기 때문에 정부의 감시가 미약하고, 그래서 해외로 잠적하는 '먹튀'를 당하기 쉽습니다.

 

대여계좌 광고는 크게 5가지 방식입니다.

    1) 해외선물 유튜버 광고

 

    2) 주식 오픈카톡방에서 정보 뿌린다고 사람 모으기 → 해외선물 오픈카톡방으로 사람 모으기 → 대여계좌 업체 광고 → 개인 톡으로 HTS 프로그램 전달하기

대여계좌 먹튀 사기에 당했을 때는 금감원, 경찰청 사이버수사대 등에 신고하시면 됩니다. 그러나 사기를 기획할 때부터 도망갈 방법을 미리 잘 마련해놓기 때문에 투자금 회수는 물론 처벌조차 어렵습니다. 사기친 놈들이 외국으로 달아난 뒤 외국에서 그 돈으로 다시 선물 사이트 작업합니다.

 

    3) 해외선물로 빚이 생겼는데 엄청난 고통을 받다가 해외선물을 열심히 공부해서 돈을 벌어서 빚을 갚았는데 이 때 대여계좌를 사용했다는 소설 쓰기: 죄송한데 모의투자도 충분히 안 해 보고 큰 돈을 넣었다가 해외선물로 빚이 생긴 사람이 국제 경기도 모르고 금융 용어도 모른 채 몇 달간 호가창 들여다보고 있는다고 저절로 빚이 갚아지지 않습니다...

    4) 대여계좌 먹튀 사기 해결해준다는 사기

    '해외선물 해결원, 해결사, 신고센터' 등을 자칭하는데요. 이들은 대여계좌 먹튀 발생 시 문의하라는 광고를 뿌립니다. 해외로 튀어서 금감원이나 경찰도 못 잡고 있는 대여계좌 먹튀 사기들이 일반인 손에 잡힐 리는 당연히 없고, 다른 대여계좌를 소개하고자 하는 광고 목적이 많으며 일부는 '수사비'가 필요하다며 피해자를 두 번 등쳐먹는 방식의 사기를 치기도 합니다.

 

   5) '해외 증권사'

자신들은 불법 대여계좌 업체가 아니라 해외 증권사라서 괜찮다고 하는 경우도 있습니다.

물론 사실이 아닙니다. 자본시장법 166조에 의해 국내에서 인가 받은 증권사와만 주식 거래를 할 수 있습니다. 여러분이 한국인이면 합법적으로는 해외 은행, 해외 증권사, 해외 보험, 심지어는 해외 복권도 다 잡힙니다.

물론 실질적으로 해외 증권사와의 거래를 전량 통제하고 있지는 못 합니다. 유학이나 해외 취업을 하고 현지 계좌를 개설해서 주식, 선물 거래를 하는 분들이 있는 것처럼요. 그러나 그런 경우에도 5억 이상이면 한국 국세청에 신고 의무가 있을뿐더러, 문제가 생겼을 때 어떠한 법의 보호도 받지 못 합니다 (현지 법의 보호를 받아야 함).

키프로스, 바하마, 마셜 제도 등에서 증권사 (FX나 해외선물)를 개설하는 것은 한국에 비해 규제가 약한 편입니다. 그래서 현지 법상으로는 전혀 문제가 없을 수도 있습니다. 그러나 그런 증권사를 한국인이 한국에서 합법적으로 이용하고 싶으시면 현지 영주권을 따시기를 바랍니다.

 

 

증거금 부족으로 인해 소액으로 마진을 치고 싶은 게 대여계좌를 찾으신 이유라면 대여계좌보다는 미국 주식 시장에 상장되어 있는 레버리지/인버스 ETF나 ETN을 최대한 활용하시기를 권합니다.

지수	x3 레버리지	x3 인버스 레버리지	기타
S&P 500	SPXL UPRO	SPXS SPXU	UVXY (VIX 2배 추종: S&P -5배에 상당)
나스닥	TQQQ	SQQQ
러셀	TNA	TZA

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2. 해외선물에 투자하면 원금과 고수익이 보장된다

2009.7~2016.10, 투자사 대표가 위와 같은 멘트로 투자자 80명으로부터 200억원을 받아 가로챈 뒤 2016년 12월 태국으로 달아났습니다. 인터폴의 추적에 의해 3년만에 검거되어 2019년 9월 28일 인천국제공항을 통해 강제송환되었습니다(특정경제범죄가중처벌법상 사기).

 

S&P 500 해외선물은 S&P 500의 25배 정도의 레버리지를 갖고 있습니다. 주식에서 100만원 잃으실 분은 3배 레버리지에서 300만원 잃고, S&P 500 해외선물에서는 2,500만원 잃으신다는 뜻이죠. 주식은 고수익은 물론, 원금도 보장되지 않습니다.

 

 

3. 해외선물에 투자하면 배당금이 보장된다

2016년쯤 있었던 사기 수법입니다.

금 선물 투자자를 모아서 7억원쯤 되면 법인으로 등록한다는 유혹을 하고, 투자자를 모으는 동안 월 10%의 배당금을 주고 있었습니다.

 

배당금 사기는 기성 금융권과 비교해보시면 쉽게 판별이 가능합니다.

미국의 유명한 배당주인 AT&T가 연 6% (분기마다 1.5%)를 주고 있습니다. AT&T는 전화기를 발명한 유서깊은 대기업입니다. 이것보다 돈을 더 준다면 무조건 사기, 이것보다 돈을 덜 준다면 미국주식 계좌를 열고 AT&T에 직접 투자하세요.

 

 

4. 해외선물 작업

모의투자 및 가상대여 호가는 실거래 호가와 체결 속도가 다릅니다. 이 때문에 시장의 큰손들에 의해 급매수/급매도가 발생하여 Bid-Ask Spread(매수호가-매도호가 차이)가 벌어지는 시기에는 수십초 내의 단타 매매를 통해 차익거래 기회를 얻습니다. 그 외에도 한국시간 새벽 6시~아침 8시처럼 미국 내 거래량이 급감하는 시기에는 저절로 호가 차이가 벌어지게 마련입니다. Bid-Ask Spread는 미국의 큰 투자회사가 아니면 실시간으로 시뮬레이션하기 어렵습니다. 사기치고 도망갈 궁리나 하는 수준의 한국 대여계좌 업체들이 해내기는 어렵습니다. 그러니까, 가상대여 거래소가 매우 정직하게 영업한다는 확신이 있으면 이 규칙을 아는 것만으로도 한두틱 정도의 차익을 얻을 수 있을지도 모릅니다.

이는 2가지 방식의 사기를 불러옵니다.

 * 가상대여 거래소 측의 사기: 투자자가 수익을 내더라도 수익금 출금을 안 해주고 접속 차단하는 핑계로 삼습니다. 투자자가 항의하면 '정상적인 거래가 아니라서 무시하겠다'고 합니다. 특히 원격으로 접속하여 이용하시는 분들의 경우 투자자가 손해를 보고 있을 때는 모른 척 하다가 출금을 해 줘야 할 위험이 생기면 원격 접속을 핑계삼아 접속 차단해버리면 됩니다.

 * 소위 '작업팀'의 사기: 위와 같은 이유로 블랙리스트 차단을 당했으며, 다른 사람의 가상계좌에서 아이디 비밀번호 계좌를 빌려주면 원격으로 접속하여 대신 매매를 해주고 그 수익금을 배분한다는 방식입니다. 요 한 줄만 봐도 사기의 냄새가 나시지요?

    1) 명의를 빌려준 사람이 수익을 내도 송금 안 해 줄 우려가 있다며 보증금을 요구한 뒤 잠적

    2) 손실 발생했을 때는 명의를 빌려준 사람에게 추가 증거금 입금을 요구한 뒤 잠적

    3) 수익이 발생했지만 가상대여 거래소 측에서 수익금 출금을 거부하였다고 잠적

 

 

FX마진도 위에 소개한 여러 가지 사기 수법으로 투자자들을 유혹하는 경우가 잦습니다.

 

 

 

5. AI 선물투자 사기 수법

최신 인공지능 기법을 이용해 월 수십만원을 쉽게 벌 수 있다는 종류의 사기입니다. 저도 한 번 광고 문자를 받아본 적이 있습니다. 자신들의 업체에 초기비용을 입금해 주면 인공지능 알파고가 투자금액을 초 거액으로 불려준다더군요.

 

이 사기는 크게 둘로 나뉘는데

 5.1) 애초에 돈을 돌려줄 생각이 없는 경우

 이미 AI가 수익금을 확보했으니 아주 일부의 수임료 (수십만원~백만원)만 추가입금해주면 출금할 수 있다는 경우. 이 경우 돈을 입금하면 먹튀하고 잠수합니다.

 5.2) 폰지 사기

 이 광고에 속은 새로운 피해자가 돈을 입금하면 기존 피해자에게 돈을 일부 입금해주고 나머지는 사기꾼 일당이 가로채는 식으로 계속해서 피해자를 늘려나가는 것이지요. 더 이상 규모를 키울 수 없다는 판단을 할 때쯤 사기꾼 일당은 해외로 도망갑니다.

 

인공지능으로도 시장을 이기기는 몹시 어렵습니다. 인공지능으로 시장을 이기는 업체가 없는 건 아닌데 주로 미국에 있고 MIT 박사들을 수십명 뽑아갑니다. 석사 한 두명 정도로는 거의 불가능합니다. '시장 전체가 상승하여 돈을 번 것'을 '내가 잘 해서 (내 인공지능이 잘 해서)' 돈을 번 것으로 착각하는 경우가 많죠. 이런 조잡한 인공지능은 시장에 공포가 찾아오고 버블이 붕괴하면 한순간에 인간들과 함께 쓸려나가게 됩니다.

 

 

6. 해외선물 카톡방

사기입니다.

오픈카톡이거나, 상대방의 전화번호는 모른 채 아이디만 알 수 있는 경우가 많습니다. 사기를 치고 쨌을 때 가해자를 잡을 수 없게 만들기 위함이죠.

거기서 활동하는 사람들은 대부분 한패의 알바입니다. 알바 1명당 휴대폰 10대 놓고 하나는 20대 남성인 척, 하나는 30대 여성인 척 등등 여러 개의 거짓 인격을 만들고 서로 대화하고 추켜세워 가며 피해자의 신뢰심을 공략하는 거죠.

선물 카톡방에서 사기를 당했을 때는 관할 경찰서를 찾아가보시는 게 그나마 가능한 방법입니다.

저도 해외선물 카톡방에 몇 개 들어가있는데 사기 거르는 방법은 간단합니다.

 1) 유튜버가 광고하는 방에 들어가지 마세요. 그 분들 광고수당 많이 받습니다.

 현직 애널리스트가 운영한다는 방에는 공식 홈페이지에 문의해서 확인할 수 있는 경우를 제외하면 들어가지 마세요. 사칭을 많이 합니다. 텔레그램에서는 애널리스트들이 일종의 공식 채널을 운영하면서 리포트를 계속 보내주는 경우가 많으니 그 쪽을 권합니다.

 2) 의심스러우면 일단 나오세요. 돈을 입금하지도 않았고 개인정보, 신분증 같은 걸 보내지도 않았다면 상대방이 사기를 칠 방법은 거의 없습니다.

 3) 확인하려 하지 마세요. 해외선물 불법거래소 리스트, 사기업체 목록 같은 것은 없습니다. 해당 업체가 사기꾼인지 조회할 방법도 존재하지 않습니다. 당한 다음에 신고해서 돈을 받아낼 가능성도 거의 없습니다.

 

 

 

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https://zipperdream.tistory.com/m/154

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