재택알바 사기

요약하자면

I. 보이스피싱 돈 전달책

II. 대포통장

III. 전산오류 명목의 추가입금 요구

IV. 번역

 

 

 

I. 재택 아르바이트 사기는 대체로 보이스피싱 돈 전달책으로 악용되는 경우가 많습니다.

'입금받은 돈을 다른 데로 송금' 이게 보이스피싱 돈 전달책 사기의 핵심입니다.

 

- 온라인 쇼핑몰 상품평 리뷰 알바: 내용은 업체로부터 돈을 입금받은 뒤 상품평을 작성하고 환불받은 뒤 업체측에서 요구하는 계좌로 돈을 보내는 것. 실상은 상품평 리뷰는 알바 아니고, 범죄조직으로부터 입금받은 돈을 돈세탁용 계좌로 보내는 일을 '자기 계좌'를 통해 대신해주는 것이다.
 
- 재택 포장 알바:

 1) 내용은 입금받은 돈으로 거래처에서 물품을 구입한 뒤 포장하여 배송하는 알바. 실상은 사기 방조 혐의로 경찰 조사 대상.

 2) 위생용품 재택 포장 알바: 내용은 집에서 위생용품을 포장해서 보낸 뒤 돈을 받는 알바. 그렇게 한 달간 위생용품을 포장하고 있었는데, 회사에서 연락이 와서 착오입금을 했으니 자기들이 보낸 직원에게 돌려달라는 것이다. 업체 대표와 돈을 수금해간 남성은 보이스피싱 조직원이었고 '위생용품 알바' 역시 경찰 조사를 당했다.

- 해외 환전/구매대행: 해외에서 사용 가능하고 스마트 뱅킹을 신청한 국내 본인명의계좌/체크카드를 소지하고 출국하도록 안내한 뒤 입금받은 돈으로 명품, 귀금속, 보석, 카지노 칩 등을 대리구매하거나 환전하여 출금해줄 것을 요구한다. 주 지역은 홍콩, 마카오, 일본, 태국, 말레이시아, 필리핀 등

- 해외 무역업체 '정산' 대행: 해외 무역 업체인데 사람들이 돈을 보내주면 회사 통장으로 '정산' 표시해서 보내면 되는 간단한 일. 은행에서 반환 신청이 들어오자 해당 업체 직원은 '정상적인 거래이고 원래 환불이 안 되는 건데 그 사람들이 억지를 쓰는 것'이라고 설명한다. 실상은 그 '업체'는 보이스피싱 조직이고, 반환 신청은 보이스피싱 피해자가 환불을 요청한 것이다.

 

예방법은

1) 취업 전 회사가 설립된 기간이나 직원수를 조회해보시면 좋습니다. 크레딧잡, 잡플래닛 등에서 조회해보세요.

2) 착오입금을 받았으면 방문한 임직원에게 건네주거나 임직원 계좌가 아니라 반드시 은행을 통해서 환불하셔야 합니다. 정상적인 회사라면 100% 은행을 통해서 환불합니다. 상대방이 법적으로 처리하겠다고 협박하기도 하고, 급한데 이런 식으로 방해하면 안 된다거나 우리 사이에 이러면 안 된다며 회유하기도 하겠지만 무시하시면 됩니다. 착오입금을 은행을 통해서 환불하면 법적 책임이 입금자와 은행 사이로 넘어가지만, 내 계좌를 통해서 환불하거나 송금하면 그 책임이 나에게 옵니다. 착오임금을 은행으로 환불했다고 해고하는 회사가 있다면 보이스피싱 전달책, 횡령, 배임, 사기 등의 가능성이 높고 그 죄가 나에게 뒤집어써질 가능성도 높으니만큼 한숨 크게 쉬시고 재취업을 빠르게 준비하시는 게 나을 거라고 생각합니다.

3) ATM기 한도를 질문받는다: 100% 사기.

 

 

II. 또 하나 많은 것은 대포통장 대여, 또는 개인정보를 빼돌려서 대포통장을 개설하는 사기

- 회유 수법: 회사에 전산 등록을 해야 하니 체크카드를 보내달라

-> 전산 등록을 마치기 위해 비밀번호를 보내달라. 어차피 통장 잔액은 0원이니 사기당할 금액도 없고, 전산등록 마치면 바로 비밀번호 변경하면 된다

 

피해:

0원 들어있던 체크카드 대여만으로도 경찰 조사, 관련된 전 계좌가 몇 달간 정지됨

    ※ 아무 대가 없이 개인 금융정보를 넘겼다는 진술은 법적으로 전혀 인정되지 않습니다.

 

사용 방식:

보이스피싱 현금인출책 등이 돈을 국내 계좌에서 빼돌리기 위해 사용합니다.

 

예방법:

1) 카카오톡 아이디로 연락하게 하고 통화 역시 카카오 보이스톡으로 한다.

전화로 안 하고 왜 보이스톡으로 해? 사기니까요.

2) 타인이 현금을 인출할 수 있는 방법을 요구한다. 바로 이렇게 요구하면 너무 티나니까 단계별로 쪼개어 요구한다.

(체크카드 송부, 통장이나 공인인증서 등의 비밀번호)

 

 

III. 전산 오류 해결을 명목으로 한 추가입금 사기

먼저 작은 사기를 통해 일부 금액을 입금 받습니다. 쥐뿔도 가진 거 없는 사람에게 누구나 부러워할만한 일자리를 제공하는 식으로 유인한 뒤 신원보증이 필요하다는 이유로 선불금을 받죠. 피해자의 욕망을 자극하기도 합니다.

그리고 피해자가 환불을 받으려 하면 '전산상의 오류로 환불이 되지 않는다. 현재 금액이 123,456원으로 6자리이니 환불받으려면 차액을 입금받아 7자리(100만원)로 만들어야 한다'는 식의 사기수법을 사용합니다.

이런 식으로 해결되는 전산상의 오류는 지구상에 단 한 군데도 없습니다. 100% 사기입니다. 차액을 입금해서 7자리로 만들면 이번에는 500만원이 넘어야 출금이 된다, 그 다음에는 8자리를 만들어야 출금이 된다는 식으로 계속 사기를 연장해나갑니다.

 

 

IV. 번역 사기

크게 두 가지 사기 수법이 있는데

1) 초기에는 번역료를 보내주다가 차츰 번역료 지불이 늦어지더니 연락을 두절하는 사기. 번역은 후불로 이루어지는 경우가 많고, 수십만원~100만원 정도의 피해액은 민사소송을 하기에는 적다는 점에서 번역 사기가 일어나는 경우가 많습니다.

2) 번역 학원에 등록하여 수십~수백만원의 수강료를 내고 강의를 들은 뒤 자격 시험을 치면 일감을 준다는 사기. 번역 학원 이름 정도는 검색해보고 등록하는 게 좋습니다.